赚“快”钱，赚“进”去了

湖南日报·新湖南客户端 2026-08-24 18:39:26

“只需提供支付宝账户，简单转账，工资500元一天”，这样的兼职广告下，极有可能潜藏“跑分洗钱”，违法犯罪陷阱。近期，湘潭市公安局雨湖分局，深挖“跑分”链条，成功捣毁1个洗钱团伙，抓获违法行为人7人。

2026年8月，雨湖分局刑侦大队发现辖区某电竞酒店，可能存在一个“跑分洗钱”窝点，经过深入分析研判和循线追踪，基本摸清了成员身份。8月14日，刑侦大队联合多个派出所警力，在该酒店房间内，现场抓获嫌疑人7人。

经查，陈某、彭某、易某等7人，在明知他人从事电信网络诈骗，违法犯罪活动的情况下，仍然提供本人实名认证注册的支付宝账户，用于“跑分”洗钱活动，获取每日三百至五百元的“报酬”。目前陈某等7人已被依法行政处罚，案件正进一步办理中。

“跑分”是指不法分子利用他人银行账户、微信、支付宝等支付渠道，为电信诈骗、网络赌博等黑灰产资金进行转账分流、洗白资金的行为。其本质就是洗钱犯罪。

常见套路：

1.以“兼职”“刷流水”“办贷款包装”为名招募人员。

2.要求提供个人银行卡、收款码或协助转账。

3.承诺给予“手续费”或“佣金”。

法律后果：

1.行政处罚

根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》相关规定，为电信网络诈骗及其关联违法犯罪活动提供帮助，尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留，同时没收违法所得，并处违法所得一倍以上十倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的，并处十五日以下拘留。

2.刑事追责

若转移涉案赃款的行为符合刑事定罪条件，将依法构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。介绍、拉拢他人参与上述违法犯罪活动的，依据《中华人民共和国刑法》关于共同犯罪的规定，与直接参与者构成共同犯罪，依法从重处罚。

3.联合惩戒

金融惩戒——5年内不能用银行卡网购、不能ATM取款、不能用微信支付宝收付款，连工资发放都会受影响！

通信惩戒——5年内名下所有手机卡将被关停，只能保留1张非涉案卡，且不能办新卡。

年征信污点——纳入失信名单和个人征信报告，导致贷款受限、信用卡申请被拒、就业受阻、出行限制。

影响子女前途——留下案底，子女参军、考公、入党、考军校等政审环节一票否决。

分级惩戒期限——犯罪越重，惩戒越长，最长可达5年；即便惩戒期结束，征信污点还将伴随5年！

警方提醒：

1.不出租、出借、出售个人银行卡、电话卡、支付账户（含微信、支付宝收款码）。

2.不参与任何“跑分”“刷流水”“代收款”等兼职或合作，天上不会掉馅饼。

3.如发现身边有人参与“跑分”，或自己的账户被莫名用于转账，请立即拨打110咨询举报。

4.凡曾参与跑分人员，请主动向公安机关说明情况，争取从轻处理。

来源：湘潭公安在线

责编：颜石敦

一审：彭婷

二审：颜石敦

三审：白培生

来源：湖南日报·新湖南客户端

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