警惕！到账百万也是骗局

黄炜信湖南日报·新湖南客户端 2026-07-10 19:31:58

湖南日报7月10日讯（全媒体记者黄炜信通讯员李田）“感谢中信银行和公安民警的尽心尽责，不然我们这养老钱就被骗走了！”近日，在中信银行长沙红旗区支行内上演了一场与诈骗分子赛跑的“火线拦截”。最终，该行通过“警银联动”全额拦截100万元涉诈资金，协助公安机关现场抓捕嫌疑人。

7月2日，一名白姓男子来到该行办理100万元大额转账业务。该笔资金于当日10时入账，随即要求将资金转至本人其他银行卡。当被问及资金来源时，对方只说是“卖房收入”，却拿不出任何证明材料。支行工作人员凭借日常反诈专项培训的经验积累，通过交叉核验发现疑点及漏洞，迅速启动警银联动机制。辖区民警迅速行动，白某交代了自己在某短视频平台上被不法分子诱导参与所谓的“高息理财”，哄骗白某使用个人银行卡用于代收涉诈资金，沦为帮助电诈分子“洗钱”工具人。

民警顺着线索反向追查，最终确认100万元的真正受害者是来自山西的李先生。李先生通过陌生中介办理跨境换汇业务，对方利用境外支票延时到账的规则，用美元空头支票制造“已到账”的假象，哄骗李先生先行转出100万元人民币。好在资金刚进入白某账户就被银行及时拦下，全额冻结在了账户内，未被转走或分流。随后警方继续深挖，牵出了一个跑分“洗钱”团伙，先后抓获团伙成员3人。

经多方努力，7月8日，该笔资金依法依规全部返还至客户账户。

作者：黄炜信

责编：谢卓芳

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来源：湖南日报·新湖南客户端

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