警惕！银行成功拦截一起异常开户风险事件

周雅雅新湖南客户端 2026-05-11 15:52:58

新湖南客户端5月11日讯（通讯员 周雅雅）近日，湖南银行湘西财信支行凭借员工高度的风险防范意识和专业的金融服务素养，成功堵截一起异常开户风险事件。

5月7日下午3时40分，一名年过七旬的客户来到湖南银行湘西财信支行，执意要求办理银行卡开卡业务。支行工作人员按流程现场核实开卡用途时，该客户表示，某公司领导“杨主任”要求其办理该行账户，用于代发工资。工作人员随即与“杨主任”进行电话核实。不料对方在电话中反问“自己用卡，银行问这么多干嘛”，便直接挂断电话。这一反常举动立刻引起工作人员高度警觉。工作人员进一步询问该老年客户与“杨主任”的关系，客户言语开始慌张，前后表述出现矛盾，并反复通过手机与那位“杨主任”不间断沟通。

综合上述异常情况，支行认定该客户开卡动机不明，涉嫌出借、出售银行卡用于电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动，风险隐患突出。工作人员依规向客户告知账户出售、出借的法律风险后，果断拒绝其开户申请，成功将风险拦截在源头。

作者：周雅雅

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来源：新湖南客户端

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