百万资金柜前“急刹车” 中信银行与警方联动上演“反诈时速”

黄炜信湖南日报·新湖南客户端 2026-04-21 17:12:16

湖南日报4月21日讯（全媒体记者黄炜信通讯员李田楼人可）近日，中信银行耒阳支行在为客户办理业务时发现异常，及时联动警方处置，百万涉诈资金被成功全额拦截，一名犯罪嫌疑人被警方当场控制。

“还好及时把这笔钱给截住了，不然后果真的不堪设想！”回忆起当时情景，中信银行耒阳支行的工作人员仍心有余悸。4月14日中午，中信银行耒阳支行工作人员在办理一笔100万元的跨行同名转账业务时，发现客户户籍地、开户行均在异地，且对转账用途表述含糊，仅表示大额资金是卖房款。

日常反诈培训中强调的风险画像迅速在柜员脑中串联浮现。工作人员以风险核查为由展开试探性询问，并通过调取该账户近期流水，发现账户交易呈现出典型的涉诈特征，在确认客户无法就资金来源提供合理解释后，支行将可疑情形上报中信银行长沙分行。分行延伸核查链条，迅速联系汇款方所属的中信银行济南分行，请求协助向汇款人核实情况。反馈消息很快传来：汇款人已在当地报案，称遭遇电信诈骗，这笔100万元资金正是被骗款项。这一关键证据的获取，形成了从资金流出、中转拦截到被害人报案的全链条证据闭环。中信银行耒阳支行联动公安机关果断处置，成功全额拦截涉诈资金，并依法对犯罪嫌疑人采取控制措施。

作者：黄炜信

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来源：湖南日报·新湖南客户端

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