警银联动识破百万元假存单中行永顺支行筑牢金融防火墙

新湖南客户端 2026-04-21 10:17:52

近日，中国银行永顺支行凭借严谨的风险防控机制与一线员工的高度警觉，成功识别并堵截一起涉及三张合计金额100万元的伪造存单事件，有效防范了金融风险，切实维护了客户与银行的合法权益。

当日下午，一名客户持三张个人定期存单来到该行柜台申请办理现金支取业务，三张存单总金额达100万元。经办柜员受理存单后，凭借专业经验发现存单存在异常，第一时间向内控岗位人员汇报。经初步鉴定，判断该存单存在重大伪造嫌疑。

为进一步确认，工作人员严格按照流程，通过银行核心系统对存单信息进行细致核查。结果显示，其中一张存单户名为客户本人，另外两张户名为其亲属，但银行系统中并无相关客户号及大额存单记录。至此，该行确认三张存单均为伪造品。

确认情况后，该行立即将事态向上级报告，并果断拨打110报警，同步启动应急处置流程，为后续事件处置争取了宝贵时间。在随后的沟通核查中，银行工作人员查明，该三张假存单系客户家属通过网络购买，用以隐瞒资金被挪用的真相。

事件发生后，客户家属已向辖区警方报案。银行主动配合公安机关开展后续调查，保持与刑侦部门的密切沟通。据警方初步调查，假存单确系网上购买，银行全程未出现违规违法行为。

此次事件的成功堵截，充分展现了中国银行永顺支行一线员工扎实的业务能力、严谨的风控意识与高效的应急处置能力。近年来，该行始终将客户资金安全放在首位，通过常态化开展案例警示教育、业务技能培训，不断提升员工风险识别与应急处置能力，从基层柜员到管理层全员保持高度的风险敏感性，构建起人工核验、系统筛查的双重防线，为维护辖区金融秩序稳定、守护人民群众财产安全提供了坚实保障。（杨向旭李云）

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来源：新湖南客户端

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