编者按：

法治阳光照进武陵山水，普法春风润泽湘西大地。新湖南客户端湘西频道全新推出《举案说法》专栏，选取群众身边的典型案例，用生动故事诠释法律条文，以鲜活案例传递法治温度。在这里，您能看到：一桩桩真实案件如何彰显司法公正，一个个身边故事怎样阐释法治理念。我们期待通过这种“接地气”的普法方式，让抽象的法律条文变得可知可感，让严肃的法治精神融入百姓生活，为法治湘西建设注入新的活力。

栏目以“普法惠民”为宗旨，采用三部分解读模式：“基本案情”用叙事体还原侦破过程，揭露犯罪手法；“专家点评”由办案民警或法学专家解析战术难点与防范要点，诠释法治精神；“核心法条”精准标注量刑依据，让法律可知可感。

本期聚焦一起新型电诈案件：吉首商户刘某遭遇“采购商”设局，对方以高于市价15%的诱人条件采购开关插座电缆，要求提供“空账户”用于资金划转。当该账户被用于诈骗资金流转后，刘某被河南警方传唤。经律师辩护，检察机关认定其无主观犯罪故意，最终不予批捕。

【基本案情】

谁能想到，一次普通的商业合作，竟是精心设计的洗钱陷阱！

2024年11月，吉首商户刘某的商铺突然接到一笔“大订单”。一位自称采购商的客户开出诱人条件，不仅愿意以高于市场价15%的价格采购开关插座电缆，还承诺额外支付这笔溢价作为“介绍费”。但蹊跷的是，对方提出了一个特殊要求，需要刘某提供一个没有资金的经营账户，并交出账户密钥和密码，美其名曰“方便资金划转”，还信誓旦旦保证：等定金到账后，会先支付介绍费再完成交货。

图片来源网络​

对方的说辞看似合情合理。被高额利润蒙蔽双眼的刘某没多想就答应了这“天上掉馅饼”的好事。

殊不知，这个看似合理的商业操作背后暗藏杀机，差点让他身陷囹圄。这个账户很快就被用于电信诈骗资金流转，刘某随即被河南警方传唤调查。他才如梦初醒。

危急关头，律师向办案机关提出两大关键辩护点。

诈骗分子以商业合作为幌子骗取经营账户，比以往常见的出借银行卡等方法更具蒙蔽性；刘某主观上并无犯罪故意，是在正常经营过程中被不法分子利用，也是受害者，不应定罪。

检察机关审查后，采纳律师意见，最终认定刘某无犯罪故意，依法不予批捕。公安机关随后撤案，刘某的经营生活重回正轨。

【专家警示】

湖南金州湘西律师事务所陈科宇律师提醒，当前电诈分子常以“高收益合作”诱骗商户出借经营账户，此类行为可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪；或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。前者指明知他人利用信息网络实施犯罪，提供支付结算等帮助情节严重的行为；后者指明知是犯罪所得及其收益，予以窝藏、转移等掩饰隐瞒的行为。

商户必须提高警惕，规范账户管理，切勿随意出借账户及密钥。

法律条文：

《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二 【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款 【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

【忠告】广大经营者切记：天上不会掉馅饼，异常优惠要多问几个为什么？商户需警惕异常交易请求，账户管理要规范，密钥密码就是钱袋子。一旦发现可疑情况，立即保留证据并报警、或及时寻求法律帮助。

司法机关将持续严厉打击涉诈资金流转行为，同时也将精准保障守法经营者的合法权益。让我们共同筑牢反诈防线，守护好每一分辛苦钱！

本期文案整理：湖南日报全媒体记者 杨元崇 通讯员 王桂菊

下期将剖析《同父异母的婚生与非婚生子女争“遗产”，怎么分？》，欢迎关注，更期待您提供身边的普法线索，投稿邮箱：hnrbxxfs@163.com。法治社会的阳光，需要每个人来点亮。

往期链接：

举案说法①｜跨省追凶，追回122万！

举案说法②｜挖点“石头”，7人获刑……

举案说法③｜他买16万黄金“赎罪”，结果……

举案说法④｜保姆变继母，嫁给大30岁的他为了啥？

作者：杨元崇 王桂菊

责编：李孟河

一审：莫成

二审：杨元崇

三审：张颐佳

来源：湖南日报·新湖南客户端

版权作品，未经授权严禁转载。湖湘情怀，党媒立场，登录华声在线官网www.voc.com.cn或“新湖南”客户端，领先一步获取权威资讯。转载须注明来源、原标题、著作者名，不得变更核心内容。