湖南银行长沙分行：警银联动筑防线火眼金睛识骗局

2026-04-09 08:57:48

新湖南客户端讯（通讯员何垚）近日，湖南银行长沙井湾子支行成功识别并堵截一起涉嫌电信诈骗资金转移案件。在警银高效联动下，不仅成功堵截涉诈资金，为受骗市民挽回经济损失3万余元，并协助警方当场抓获涉诈可疑人员及同伙。

3月19日，一名外地客户前往湖南银行长沙井湾子支行柜面申请开立银行卡，自称用于工资发放。经办柜员按规定进行情况核实时发现，对方言辞闪烁，称正在找工作，暂无固定住所。“无固定工作、无固定居所”的高风险特征立刻引起柜员警觉，于是在为客户开立账户后，依规将账户单日限额设为1000元，从源头管控风险，并现场向该客户宣讲了出租、出借、出售银行卡的严重法律后果。

开户仅两小时，该账户便出现异常交易，先是5元小额资金测试入账，随即跨行转入资金3万余元。客户并未返回开户行，而是径直前往湖南银行长沙分行下辖的另一家网点，急切要求大额取现，其举止明显反常。该网点主办柜员核查发现，该账户开户时间短、资金“快进快出”，完全符合涉诈账户交易特征，当即启动应急联动机制，向井湾子支行通报情况。

获悉情况后，井湾子支行运营主管果断拒绝该笔异常取现申请，立即对账户采取紧急止付措施，并要求客户本人返回开户行核实。面对取款被拒，客户非但没有焦急不满，反而神情异常淡定，进一步印证了涉诈嫌疑。于是支行运营主管主动对接资金汇入行，经跨行业务协作核查证实，这笔3万余元资金正是付款人遭遇电信诈骗的被骗款项。

次日，可疑人员致电要求解控账户，支行主管沉着周旋，以现场核实为由稳住对方，同时迅速报警、配合警方制定抓捕方案。当可疑人员如约前往支行厅堂时，提前布控的民警迅速出击，将其及随行同伙当场控制带离。目前案件正在进一步侦办中。

此次案件的成功处置，是湖南银行长沙分行常态化开展反诈培训、员工风险意识过硬的直接体现。下一步，该行将持续压实金融机构责任，深化警银协作，细化账户风险管控，加大反诈宣传力度，全力守护金融秩序稳定，切实保障群众财产安全。

责编：伍芳芳

一审：伍芳芳

二审：姚瑶

三审：黄维

我要问