涟源农商银行：警惕洗钱陷阱守护金融安全

新湖南客户端 2026-03-16 09:44:38

湖南日报·新湖南客户端3月16日讯（通讯员罗红梅周文琪）正值“3·15”国际消费者权益日到来之际，为深入贯彻落实反洗钱法律法规要求，切实提升社会公众反洗钱风险防范意识，筑牢金融安全屏障，守护金融消费权益，涟源农商银行积极开展“警惕洗钱陷阱，守护金融安全”主题宣传活动，以实际行动打击洗钱犯罪，维护金融秩序与群众财产安全。

集中宣传，奏响“最强音”。总行宣传小分队通过摆设宣传台，悬挂宣传横幅，备好热茶，采取现场答疑、案例讲解、互动问答、奖励精美小礼品等形式进行宣教，用通俗易懂的语言主动向过往群众解读洗钱行为的危害、法律责任与防范技巧。

重点介绍客户警惕目前新型的隐蔽洗钱手段：如加油卡、话费充值背后的洗钱陷阱；黄金、游戏、直播洗钱通道；信用卡成洗钱隐秘工具，利用“溢缴款”洗白涉毒涉诈资金；跑分成为洗钱犯罪的“帮凶”；投资虚拟货币，高额回报陷阱；直播虚构助困情节诱导打赏，主播再返金进行洗钱等。告知客户不参与可疑资金转账，不轻易透露个人金融信息等核心要点，警惕“超额还款制造溢缴款”“刷单返利”“虚拟投资”“刷流水提额”等洗钱陷阱，拒绝高利诱惑、认清洗钱套路、配合金融机构，切勿因蝇头小利出卖账户和社交平台，远离电信网络诈骗与洗钱犯罪链条。同时引导公众选择持牌金融机构，发现可疑交易及时举报，共同当好“反洗钱吹哨人”。

阵地宣传，筑牢“防火墙”。各营业网点充分发挥主阵地作用，通过LED屏滚动播放反洗钱宣传标语、电视循环播放警示教育短片、厅堂设置宣传专区、摆放宣传折页等方式，营造浓厚宣传氛围，在人员比较集中的临街营业网点开展反洗钱集中宣传活动。

线上宣传，织密“防护网”。通过微信公众号、朋友圈广泛转发扩散，以线上宣传为抓手，扩大反洗钱宣传覆盖面与影响力，营造人人知洗钱、识洗钱、反洗钱的浓厚氛围。

常态宣传，守住“安全线”。持续强化内部管理，将反洗钱要求嵌入账户开立、交易监测、客户身份识别、大额与可疑交易报告等全业务流程，严格落实客户尽职调查，严把风险关口，以合规履职守护金融安全。

此次活动，累计发放反洗钱宣传折页11800余份，接触答疑客户3000余人次，推动反洗钱知识入脑入心，营造“人人识洗钱、人人反洗钱”的良好氛围，以金融宣教守护群众“钱袋子”，为清朗金融环境与安心消费保驾护航。

下一步，涟源农商银行将常态化、长效化开展反洗钱宣传教育，不断提升公众风险防范意识与识别能力，切实履行金融机构反洗钱主体责任，携手共筑反洗钱坚固防线，为维护区域金融稳定、保障人民群众财产安全持续贡献金融力量。

责编：王美慧

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来源：新湖南客户端

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