精准识别诈骗风险全力守护资金安全

湖南日报·新湖南客户端 2026-03-04 08:29:12

湖南银行岳阳五里牌支行成功拦截一起异常资金转账

湖南日报·新湖南客户端3月4日讯（通讯员熊蓉）近日，湖南银行岳阳五里牌支行工作人员凭借高度的职业敏感和严谨的风险防控意识，成功拦截一起异常大额转账，有效保护了客户资金安全，彰显了金融机构在反诈前沿的关键作用。客户陈某来到该支行办理转账业务。受理过程中，工作人员核查发现，就在客户到网点前的短短十几分钟内，有一笔14.6万元的资金从外地转入该账户。面对工作人员的询问，陈某解释该笔款项为“还款”。然而，进一步核查时，风险疑点陡然上升：所谓的“交易对手”为陈某当日刚刚添加的微信好友；现场连线中，对方反复催促工作人员尽快办理转账。新开户、长期沉寂后突现大额进账、交易对手关系不明、对方催促施压等异常特征，触发了支行的风险预警机制。

为切实保障客户财产安全，工作人员坚守合规底线，耐心向客户揭示风险，并果断婉拒了该笔转账申请。事态发展验证了支行判断：隔天该账户因涉嫌诈骗，被公安机关依法冻结。

责编：王相辉

一审：杜立

二审：徐典波

三审：姜鸿丽

来源：湖南日报·新湖南客户端

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