湖南银行长沙分行：警惕异常预约，筑牢反诈防线

2026-01-19 19:47:50

新湖南客户端讯（通讯员张嘉敏）近日，湖南银行长沙分行凭借敏锐的风险甄别能力与高效的警银联动机制，成功处置一起可疑大额取现预约事件，以严谨举措筑牢金融反诈防线，切实守护了群众资金安全。

事件源于湖南银行四方坪支行接到的一通外地来电，来电人王某提出预约支取20万元现金。柜员随即查询其账户信息，发现账户余额仅4万余元，遂就资金差额问题向王某核实。王某称，需待预约取现事宜确定后，由外地朋友转入资金补足差额。这一表述引起当班主管的高度警惕。结合“外地号码来电+大额取现预约+账户余额不足+依赖异地转款补足”的多重异常特征，主管判断该业务存在涉诈风险，第一时间与辖区派出所取得联系并报备相关情况。

次日，王某如约抵达四方坪支行，却突然改口仅支取账户内4万余元余额。主管察觉情况异常，在按规定为其办理取现业务后，立即再次联系辖区派出所。民警迅速抵达网点，首先对王某的身份信息、资金用途及所谓“外地朋友”的相关情况开展详细核查；随后，民警来到柜台前，与支行工作人员逐一核实事件全过程，细致询问王某预约时的通话细节、账户历史交易记录以及员工风险识别的判断依据，确保核查信息全面准确。核查结束后，民警现场向王某开展反诈知识宣教，提醒其提高防范意识，谨防沦为电信网络诈骗的受害者或帮凶。

此次事件的妥善处置，充分彰显了长沙分行员工扎实的风险防控素养与高度的责任担当。下一步，该行将持续强化全员反诈培训，细化可疑交易识别流程，深化警银联动协作机制，以“时时放心不下”的责任感织密金融反诈防护网，切实守护好群众的“钱袋子”，为维护辖区金融安全稳定贡献力量。

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