主打一个守护！益阳农商银行的“反诈剧本”更新了：警银联动筑牢反诈防线，拦截诈骗资金65万+

湖南日报·新湖南客户端 2026-01-12 13:35:15

湖南日报·新湖南客户端1月12日讯（通讯员邓健）近日，益阳市打击治理电信网络新型违法犯罪工作中心向益阳农商银行发出感谢信，对该行2025年度在反电诈工作中作出的重要贡献予以通报表扬。过去一年，该行通过机制创新、科技赋能与宣传普及相结合，协助公安机关劝阻拦截可疑交易19笔，保护群众资金65万余元，有效发挥了金融机构在电信网络诈骗治理中的“前哨”作用。

近年来，益阳农商银行持续推进反电诈工作，在全行建立“技防+人防+联防”三重防控体系。一方面，该行通过“涉诈风险交易实时监测模型”，对异常开户、分散转入集中转出、高频交易等行为进行智能预警，及时采取保护性止付。另一方面，各支行网点实行“首问负责+全员反诈”责任制，每位员工具备基础识别与应急处理能力，并认真履行反电诈工作职责。

今年8月，该行迎风桥支行柜员在为一名老年客户办理取现业务时，发现其神色紧张，声称“急需购买保健品”。柜员结合近期类似诈骗特征，主动提醒并暂缓办理，经耐心询问，意识到老人很可能遭遇了“高价保健品诈骗”骗局。于是，柜员对客户进行了反诈宣传，并联系其家人和当地派出所。在支行工作人员、民警和家属的共同劝阻下，老人才意识到自己深陷诈骗分子的圈套，险些被骗走14万余元积蓄。类似情景在各网点多次上演，仅第四季度就成功现场劝阻7起，涉及金额21万元。

在拦截犯罪的同时，该行持续开展“反诈知识进万家”宣传活动。全年发布公众号图文、反诈短视频开展线上微信宣传18次，组织集中线下现场宣传23次，73个网点电子显示屏每天播放反诈宣传标语，向客户发送防诈反诈宣传短信8万余条，累计覆盖群众10万余人次。

益阳农商银行将继续深化与公安机关的协作机制，推动数据共享与研判联动前置化，优化监测模型，严防柜面涉诈风险，切实守护好人民群众的“钱袋子”。

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来源：湖南日报·新湖南客户端

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