谨防“刷流水”骗局，民警成功拦截16万元被骗款

项炜三湘都市报 2025-12-22 19:10:45

三湘都市报·新湖南客户端12月22日讯（文/视频全媒体记者项炜通讯员邓君）“您的银行卡流水不足，需要‘刷流水’才能提高贷款额度。”这样的诈骗话术，您是否听过？12月22日，记者从浏阳市公安局获悉，居民汤先生因轻信此类骗局，不仅贷款没办成，还险些成为电信网络诈骗的“帮凶”。好在民警及时介入，揭穿了以“刷流水”为名的骗局，跨省为受害人追回16万元损失。

陌生来电设下圈套，险成涉诈工具人

11月上旬，从事工程行业的汤先生正值资金紧张时，接到了一个陌生电话，对方自称可为企业办理贷款。了解汤先生的公司资质后，通过微信发来一份《居间服务合同》，并盖有“公司公章”。合同中第四条写明：乙方可通过“远程包装企业流水”的方式，将资金打入甲方（汤先生）账户，再由甲方取现后转入乙方指定账户，以此“刷高流水”提升贷款额度。

合同看起来正规，汤先生并未意识到这实际是一场精心策划的骗局。11月17日下午，他收到一笔来自四川省绵阳市吕女士的16万元转账，“贷款专员”通过微信指挥他将钱取出，并转入另一个指定账户，当汤先生多次在银行取现时，因金额较大引起询问。面对“贷款专员”不断催促转账，汤先生心生怀疑，试探性地给对方发去消息：“公安机关说这钱是黑钱，在找我麻烦。”消息发出后，“贷款专员”再无声息。

跨省协作，成功拦截16万元被骗款

11月29日上午，吕女士发现自己被骗16万元转入汤先生的账户后，随即报警，当地警方立即对涉案账户进行了紧急止付。

“有预警指令，辖区居民汤某的账户涉诈，请立即核查。”接到浏阳市反诈中心的指令后，浏阳市公安局达浒派出所副所长王首亮立即带领民警戴超等人出发前往现场。此时，汤先生正在朋友家做客，面对突然到来的民警，显得十分紧张，坚称“在网上申请贷款，卡不知道为什么被冻了”，民警依法将其传唤至派出所进行进一步调查。

在普法教育和详细询问下，汤先生道出实情，坦言16万元到账后，因银行取款受阻以及对方的失联，开始怀疑这笔钱的来源。出于谨慎，选择将现金取出并保管在家中，正在犹豫该如何处理。民警随即前往其住所，在其书房内找到了用纸袋妥善存放的16万元现金。

民警在汤先生家中找回16万元被骗款。

12月3日，四川省绵阳市办案民警带着受害人吕女士赶到达浒派出所，16万元完整交还。拿着失而复得的钱款，吕女士向两地警方连连致谢。

吕女士取回16万元被骗款。通讯员供图

“这是一起典型的以‘刷流水’为幌子的新型诈骗。”王首亮提醒，诈骗分子利用群体对资金的急切需求，以“包装资质”为名，实则诱骗其提供银行卡成为转移诈骗资金的“工具”，当事人一旦操作，便可能涉嫌“帮信罪”等违法犯罪。

作者：项炜

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来源：三湘都市报

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