警惕洗钱“金”外衣，益阳筑牢贵金属和宝石行业反洗钱安全屏障

湖南日报·新湖南客户端 2025-12-17 10:32:08

湖南日报•新湖南客户端12月17日讯（通讯员刘婵刘垚） 近日，在益阳市某黄金珠宝店里，一名客户单次购金规模较大、与年龄和经济实力不符。销售人员凭借其在人民银行益阳市分行组织的贵金属和宝石行业反洗钱专题培训会上学习的涉黄金诈骗洗钱案例，敏锐识别出该异常情形，及时报案后成功拦截100克金条邮寄到外省的涉诈洗钱交易。

今年，人民银行益阳市分行践行“基于风险”监管理念，从政策宣导、搭建平台、协调联动三维发力，主动作为、精准施策，切实筑牢贵金属和宝石从业机构反洗钱风险防线。

精准摸排、协同联动，夯实行业监管基础。面对贵金属和宝石行业主体分散、反洗钱意识较为薄弱的现状，该分行主动对接市场监管、公安、税务等部门，对辖内从事贵金属和宝石行业的经营主体进行梳理。共同建立涵盖63家贵金属和宝石机构的监管名录，明确监管对象、细化监管职责。通过正式函件、实地走访、座谈交流等方式，与3家代表性从业机构、33家品牌专柜建立直接联系。创建“人民银行+公安+金店”微信工作群，实现政策传达、业务咨询、风险提示的即时互动。

强化培训、深化监测，构建联防联控网络。该分行组织辖内57名从业人员参加省分行组织的贵金属和宝石行业反洗钱专题培训，通过“法规解读+案例剖析+情景模拟”模式，重点讲解客户尽职调查、大额和可疑交易报告、交易记录保存等核心义务，提升一线人员风险识别和防控能力。推动137名贵金属和宝石企业负责人、一线临柜销售人员加入微信工作群，联合公安部门在该群发布风险提示。截至目前，已成功拦截两起涉诈洗钱交易，为群众挽回经济损失数十万元。

分类指导、补齐短板，压实机构主体责任。结合辖区发现的风险苗头性问题，编发典型案例3期，引导机构举一反三，完善风险防控措施。通过实地调研、人员访谈、填写问卷等方式，选取行业影响力较大的3家从业机构，全面评估机构反洗钱内控有效性及义务履行情况，培育行业反洗钱标杆。对风险相对较高或基础较为薄弱的5家机构开展“一对一”辅导，切实压实机构反洗钱主体责任，帮助其健全内控机制，补齐合规短板。

责编：宋姗姗

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来源：湖南日报·新湖南客户端

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