买金条像买黄瓜，其实是替电诈“洗钱”，警方打掉多个团伙

北京日报客户端 2024-04-09 12:00:24

买黄金像买黄瓜，出了一家金店，立即到下一家……这奇怪的现象最近频频出现在京城——他们不是财大气粗，而是为转移电信诈骗赃款的“卡农”。近日，丰台警方加强数据研判，连续打掉多个电诈黑灰产团伙，抓获犯罪嫌疑人15名。

2月24日12时许，一男子来到丰台某金店内，刷卡24万元购买了600克金条；1个小时后，他又出现在丰台另一家金店内，购买了29万元的金条……男子的踪迹一直被侦查员锁定。

负责侦办案件的丰台刑侦支队芦警官介绍，年初，丰台反诈中心研判数据发现，丰台区两家银行发生3起涉诈资金柜台取现行为。经调取现场视频，3起取现行为组织者为同一团伙，“卡农”到柜台取现成功后立即离京，反侦意识较强。

芦警官说，所谓的涉诈资金柜台取现就是电诈黑灰产组织者通过微信、QQ兼职群、短视频平台发布虚假消息，物色一些急需用钱的“卡农”，这些“卡农”为了获取个人利益，按照组织者指令从外省来京，与“带队人”接头后，蹲守在银行附近，待涉诈款存入后立即到银行柜台办理取现业务，成为电信诈骗环节中洗钱犯罪的重要一环。

通过调查，警方逐渐掌握了这伙嫌疑人的作案手段：几起案件中，“卡农”与“带队人”见面后，“带队人”登记每位“卡农”当日可以使用的银行卡号，报给境外诈骗团伙，之后原地等待上家的进一步指令。统计上报的这些银行账号就成为诈骗团伙备用的涉诈账号。当赃款汇入涉诈账号后，有的“卡农”被指派到银行提现，有的“卡农”则被要求到金店购买黄金，以此转移赃款。

“投资金条不仅保值，而且便于隐蔽携带，现在很多涉诈团伙都喜欢用这种方式将诈骗得来的资金洗白转移。”芦警官介绍。

针对出现在丰台地区的涉诈犯罪组织者、“卡农”和“买金人”，丰台警方启动融合侦查工作机制，由侦查中心、电诈研判队、电诈侦查队、技术队等部门同步上案，对丰台区多家银行网点和ATM机的取现行为进行分析研判。

侦查员调取了涉及多个现场周边百余个探头，查阅了800余小时录像，追踪影像70余公里，最终确定4名“卡农”带队嫌疑人身份，1名买金人身份，10名“卡农”身份。

3月28日、29日两日，丰台刑侦支队牵头多个派出所精干警力统一行动，在北京、河北、山东、内蒙古、辽宁等地陆续将电诈黑灰产组织者刘某、谢某，“卡农”赵某，“买金人”李某等15人先后抓获，起获涉案银行卡、手机等赃物。

芦警官介绍，“带队人”在与“卡农”接触期间，都是遮挡面部，尽可能减少交流，甚至不见面，直接远程遥控指挥，这都是为避免暴露逃避打击。“卡农”将现金、黄金上交给“带队人”后，随即被驱散成为丢弃的工具，之前承诺的佣金等条件根本不会兑现。不仅如此，“卡农”也构成为涉诈资金提供转移的行为或涉及帮信罪、掩饰隐瞒罪，同时，要承担相应的民事责任。

目前，15名嫌疑人已被警方刑事拘留，案件正在进一步审理中。

警方提示，买卖、出借、出租银行卡、电话卡、个人身份信息等，都有可能为他人实施电信诈骗、洗钱等犯罪行为提供便利，不但会影响个人征信，还会涉嫌犯罪。不要贪图小利触犯法律，成为犯罪团伙的帮凶。

责编：肖秀芬

一审：胡泽汇

二审：李茁

三审：文凤雏

来源：北京日报客户端

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