邵东农商银行：成功堵截一起电信诈骗案件

新湖南客户端 2022-04-20 11:33:33

新湖南客户端4月20日讯(通讯员杨丹露) 2022年4月19日，邵东农商银行营业部成功堵截一起电信诈骗案件，为客户避免经济损失人民币 1万元。

当天下午 15：40 左右，客户尹女士到邵东农商银行营业部三号柜台办理修改手机预留号码业务，并告知经办柜员自己需要在手机上查账，经过核实电话号码真实性及审核相关纸质证明后，经办柜台为其修改了预留手机号码，同时为客户开通了短信提醒服务并在卡中存入一万元现金，但在业务办理完毕后，客户并未离开营业厅，而是坐在大厅中神色紧张操作手机，并多次向工作人员询问能否开通手机银行。由于该客户所持银行卡已有六个月以上无使用记录，秉承 “了解你的客户”原则，经办柜员多次询问客户开通手机银行的用途，该客户言辞躲闪，前后谎称是朋友和公司要查账，并且一定要进入手机银行的 “转账汇款”页面才能算数，这种说法引起了经办柜员的警惕，怀疑客户遭遇到了电信诈骗。

在经办柜员的再三询问下，才得知客户注册了不知名网贷平台，由于信息填写错误，平台工作人员声称该笔贷款款项已经通过审批，无法取消，需要尹女士通过手机银行向 "国家银保监会安全账户"转账一万元来证明其持有的银行卡可以正常进出账，才能为其修改信息，否则贷款的款项不会汇入尹女士卡中，同时尹女士还需要背负高额贷款利息并影响征信。

了解事情经过后，经办柜员立即意识到该情况属于电信诈骗，遂立即终止为客户办理手机银行相关业务，对其进行引导和劝说，客户情绪得到了安抚。同时，为打消客户疑虑，经办柜员协助客户将卡内现金取出，并帮助客户向辖区派出所报案。派出所民警到达营业部查阅客户网贷平台聊天记录后，告知客户遭遇了电信诈骗，同时与营业部工作人员一起再次向其宣导了识别和防范电信诈骗的方法，客户当场删除了网贷 APP，并对银行经办人员的细心与负责表达了十分的感谢，表示今后一定会小心谨慎，不轻信网上信息，避免再次落入不法分子的陷阱。

为遏制近来电信诈骗案件高发的态势，邵东农商银行出台了最严的账户管控措施，严格实行开户审查和存量账户管控排查，对涉案账户开展全流程账户倒查，全面管控异常账户电子银行渠道，广泛开展反电诈宣传，积极配合公安机关打击电信诈骗犯罪行为，切实保障客户账户资金安全，践行金融社会责任。

一审：金原

二审：甄荣

三审：熊佳斌

责编：金原

来源：新湖南客户端

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