警银联动筑牢反诈防线——建行长沙沙湾路支行成功拦截涉诈资金流转

10月12日上午，一笔看似普通的取款业务，在建行长沙沙湾路支行被悄然“叫停”。凭借系统预警与员工的敏锐警觉，网点与公安机关快速联动，成功拦截涉诈资金流转，守护了群众的“钱袋子”。

当天上午9时20分，一名年轻客户来到沙湾路支行柜台，要求办理银行卡解除管控，并取出卡内全部余额用于旅游。就在叫号的同时，业务系统弹出风险预警，提示该账户存在较高风险。预警引起了经办柜员的高度警觉，她一边保持正常的服务节奏，一边按流程对这笔交易展开核实。随着核查深入，多个可疑点逐渐显现：该账户长期只有小额资金往来，却在两天前突然收到多个不同渠道汇款，汇款方均为异地陌生账户，资金到账后客户便急于取现。虽然已有别网点的取现记录，但经办柜员没有放松警惕，选择与营运主管一起双人核实，并对客户进行询问核实。

面对工作人员的常规询问，该客户情绪明显抵触，拒绝配合提供相关信息，只是反复催促“快点办理”，随后又提出销户要求，试图绕过核查流程尽快取走资金。一系列异常表现加重了交易可疑性，营运主管当机立断，启动反诈应急预案。9时33分，网点拨打110报警，向公安机关报告可疑情况。等待民警到场的时间里，客户情绪愈发焦躁，多次大声催促。网点工作人员始终保持冷静，耐心安抚客户情绪，晓之以理解释业务规则。接到报警后，派出所民警迅速响应，火速到达网点开展核查处置。经民警现场调查确认，客户账户资金存在相关嫌疑，民警当场制止了该客户的取现操作，阻断了可疑资金的流转通道。

银行业金融机构是阻断电信网络诈骗资金链的重要一环。办理取款业务时“多问一句”，可能就守住了群众的辛苦钱。此次成功拦截，既是网点应急机制的一次实战检验，也是警银协作高效顺畅的生动体现。下一步，建行长沙沙湾路支行将继续深化警银协作联动机制，持续筑牢反诈防线，全力守护人民群众财产安全，为营造安全稳定的金融环境贡献力量。

同时，也提醒广大客户：妥善保管个人银行账户，不租借、不出售银行卡；对来历不明的入金保持警惕，切勿帮助他人转账取现，谨防在不知情中卷入电信网络诈骗。（刘傲妮、黄丽芳）

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来源：新湖南客户端

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