买金小心变帮凶 怀化“警银金”联动打击多起涉诈洗钱

今年以来，中国人民银行怀化市分行联合怀化市公安局建立贵金属和宝石行业反洗钱、反电诈联合工作机制，推动“监管+公安+从业机构”协同发力，实现人民银行、公安、金店（简称“警银金”）三方联动，成功拦截多起利用黄金买卖转移涉诈资金、进行洗钱活动的交易，有效保护了群众财产安全。

9月，怀化市公安局反诈中心通过反洗钱工作群发布预警信息，鹤城区某金店工作人员迅速识别异常交易并报警，成功挽回受害人损失。同期，辰溪县、溆浦县、沅陵县也先后出现类似拦截案例。

在沅陵县，一家金店店员凭借风险意识，以“大额交易需核实信息”为由稳住欲购买320克黄金的当事人并报警，民警耐心劝阻4小时，成功保住群众近30万元“养老钱”。事后，人民银行怀化市分行联合公安机关向该店赠送锦旗。与之形成对比的是，辰溪县某金店因反洗钱意识薄弱，将收款账号提供给疑似被远程指挥的未成年女性，导致5万余元涉诈资金流入，该店所有账户及法人个人账户被依法冻结，并受到监管约谈。

在溆浦县，某金店发现一名外地未成年男子购买黄金，全程电话接受陌生女子指令，由他人远程扫码支付10万元全款，呈现付款人、联系人、取货人完全分离的典型洗钱特征。金店立即报警并报送可疑交易报告，县公安局当天赴异地抓获1名未成年及2名成年嫌疑人，查实该笔钱款系浙江群众遭遇电信诈骗的赃款。

监管部门提示：黄金交易因高价值、易携带、易变现等特点，容易被犯罪分子利用进行洗钱和非法资金转移。各贵金属从业机构应切实履行反洗钱义务，加强客户尽职调查，对异常交易保持警惕，发现可疑线索及时报告。广大市民应提高警惕，切莫轻信网络投资购买黄金寄送他人；也不要协助可疑人员代为购买黄金，避免成为犯罪分子的洗钱帮凶。

（怀化日报全媒体记者 张鸿鹏 通讯员 刘刚 陈希超）

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来源：怀化新闻网

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