常德曝光一起“高额返利”骗局

周友林陆姝霖常德融媒 2025-07-26 07:04:51

近日，中国工商银行常德武陵支行工作人员凭借高度的警觉性，识破一起“高额返利”骗局，守护了老年客户的资金安全。

事发当日，70多岁的李大爷急匆匆来到工行武陵支行营业厅，要求将未到期的5万元定期存款取出，并汇入一个陌生个人账户。柜员在办理过程中，按照流程询问汇款用途时，李大爷神秘地说：“我把钱存进去就能返20%利息，比你们银行高多了！熟人介绍的，稳赚！”柜员立刻警觉，意识到可能遭遇“高额返利”诈骗。柜员马上暂停业务，请李大爷到休息区，耐心询问详情。原来李大爷在公园认识一人，对方宣称某“国家秘密项目”急需资金，承诺短期存钱即可获得超高回报。柜员结合行内近期风险提示案例，用通俗易懂的语言向李大爷解释此类骗局的常见手法及风险，并联系了李大爷的女儿。最终，在家属和银行的共同劝说下，李大爷恍然大悟，放弃了汇款，避免了财产损失。

面对老人异常汇款请求，该行员工具有很高的风险防范意识并进行有效的沟通干预，敏锐捕捉到“高额返利”这一典型诈骗关键词，通过耐心沟通、倾听细节，确认了风险点，及时联系其家人成功说服老人，有效阻截了这起针对老年人的诈骗，保护了客户资金安全。

本案例对银行网点在业务办理过程中有三点启示：对老年客户的异常交易请求，特别是涉及“高额返利”“保本高息”“秘密项目”“熟人介绍稳赚”等关键词汇时，要引起高度警惕；劝阻老人时切忌生硬拒绝或简单说教，用身边案例讲清骗局本质和严重后果，做到“先顺后导”，必要时联系其家人共同劝阻；要常态化开展针对老年人的防诈宣教，如在等候区播放警示短片、发放宣传折页、举办“银发课堂”讲解最新骗术、利用办理业务间隙进行风险提示。

作者：周友林陆姝霖

责编：李杰

一审：李杰

二审：鲁融冰

三审：廖声田

来源：常德融媒

我要问