军哥说新闻｜一不小心成“帮凶”，不知如何才算谨慎？

三湘都市报 2024-04-02 16:05:24

蜂麻燕雀，骗子太多，花样翻新，防不胜防!这是当下很多商家的新烦恼。看似正常的交易行为，一不小心就踩了坑。用于经营的银行卡被警方冻结后，财产损失还是小事，“涉嫌电诈”的帽子戴上影响商业信誉才是大事。

据半月谈报道，河北一家数码商店店主张某最近很烦恼，仅仅是一次正常的手机交易，她的银行卡连带与该银行卡有往来的几张卡，也一并被警方冻结调查。

原来，张某交易的客户，是洗钱团伙的成员。他们以公司采购的名义，到河北、内蒙古、天津等地用诈骗赃款向不同商户购买最新款国外品牌手机，再将手机低价变卖，将赃款洗成“正常交易所得”，再将销赃所得购买虚拟货币转给上游犯罪团伙。

这样的案例不止一个。记者从检察、公安机关了解到，“断卡”行动后，诈骗分子开始寻找新的洗钱手段。新款手机价格高、易出手，“看似寻常交易，实则电诈洗钱新手段。”这种新型洗钱方式给警方办案带来难题，也让不少手机零售商无辜“躺枪”。类似的还有用万元钞票扎成的“鲜花”用来洗钱的骗局。

为什么说类似的新骗局给警方出了个难题：不阻断诈骗资金的洗钱路径，就很难精准打击电诈犯罪。这就必须查明诈骗资金转移线路，并冻结转移线路上相关银行账号。而手机零售商没有途径，也没有义务审核对方资金来源是否合法，却无辜“躺枪”。不少商户鸣冤叫屈、感叹遭遇“无妄之灾”，他们表示，“我们就是做正经生意的，哪里知道他钱哪里来的、干净不干净，警方能查，我们商户有什么办法呢？”可是后果很严重：无论是商店声誉还是经济方面，都要蒙受巨大损失。虽然商家承担诈骗的损失，在司法界存在一些争议，但现实条件下，很难短时间内能甄别清楚。

有律师认为，此类案件办理，首先要看手机销售商户有无犯罪故意，一看款项来源，即商户是否明知交易的款项来源于诈骗等犯罪所得；二看是否从中获取额外利润。这说法有一定道理，但是否明知，司法实践中界定起来不容易。比如前面提到的张某，她的交易看起来很正常，价格也不离谱，唯一的疏忽，是在付款环节：对方以公司发福利的名义，购买6部高档手机，索要了银行卡号打来货款。款到交货后，张某没有去细核货款是对方公司账户打来的，还是个人账户打来的，对方也没要发票，交易就这样完成了。在现实生活中，哪个商家会去留意这两个细节呢。

有关法律界人士认为，应做好普法宣传，加强类似案例的报道力度，让民众知道洗钱罪可能存在的犯罪行为有哪些，避免在不知情的情况下被诈骗分子“当枪使”。

当然，执法机关在依法打击电诈的同时，要认真做好甄别工作，尽量不让无犯罪故意的商家为诈骗买单，或者将其损失控制在最低限度。

只有这样，老百姓才能赚得踏实、睡得安稳。日间不作亏心事，半夜敲门心不惊。

三湘都市报·新湖南客户端全媒体评论员张军文晓风视频刘文

责编：吴岱霞

来源：三湘都市报

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