湖南银行浏阳支行：精准拦截诈骗风险筑牢金融安全防线

2025-08-08 13:59:21

新湖南客户端讯（通讯员张嘉敏）在金融领域，防范网络诈骗、守护群众资金安全，是一场没有硝烟但关乎民生的持久战役。近日，湖南银行浏阳支行成功堵截一起对公账户涉诈风险事件，以严谨细致的排查、耐心专业的沟通，为客户守住资金安全防线，彰显了金融机构的责任担当。

“你好，我要申请将冻结账户内的10万元转至这个个人账户。”近日，浏阳市某企业负责人来到浏阳支行柜台前办理人工转账业务。柜台柜员接收业务申请后，发现多重疑点：一是该企业账户刚因“陌生大额资金快进快出”被银行系统冻结，符合涉诈资金特征；二是转账收款方为个人账户，与企业日常经营的对公转账习惯不符；三是企业负责人在说明转账用途时，言辞含糊，多次回避“资金来源”“收款方关系”等问题，仅反复强调“必须今天转出去，不然影响公司贷款”。

结合近期高发的“贷款走流水”诈骗案例，柜员当即警觉，向客户解释说明：“您账户接收的资金极可能来自诈骗。对方让您转到个人账户，实际是想通过企业账户洗白赃款，您一旦操作，不仅账户会被长期冻结，企业还可能涉嫌违法。”同时，工作人员出示了警方近期通报的类似案例，详细拆解“假意提供资金、诱导走流水、实则洗钱”的诈骗套路。

该企业负责人终于意识到自己深陷骗局，当场放弃转账，并对银行工作人员的严谨负责表示感谢。随后，浏阳支行协助客户向公安机关报案，并启动账户风险处置流程，对涉诈资金进行标记核查，同时指导企业完善账户安全管理，更换所有支付工具及密码。

此次成功拦截，得益于湖南银行“系统预警+人工核查”的双层防控机制——系统对“陌生大额快进快出”等涉诈特征实时拦截，柜台人员则通过细节询问和风险提示，筑牢防范诈骗的最后一道防线。

湖南银行浏阳支行相关负责人提醒，企业在收到陌生资金或接到转账要求时，务必通过银行等正规渠道核实资金性质，切勿轻信“贷款走流水”“解冻账户”等说辞。对于系统冻结的账户，应第一时间联系开户银行了解原因，而非听从陌生第三方的“指挥操作”，避免沦为诈骗分子的“工具人”。

责编：伍芳芳

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