警惕开户异常，筑牢安全防线！湖南银行长沙井湾子支行成功堵截一起可疑开户事件

2025-07-07 10:12:36

新湖南客户端讯（通讯员何垚）近日，湖南银行长沙井湾子支行充分履行“了解你的客户”金融服务职责，在日常工作中充分识别客户信息，研判可疑特征，成功堵截一起可疑账户开户事件。

7月2日上午11时许，一名自称刘某的男子来到湖南银行长沙井湾子支行，要求办理个人银行卡开户业务。在面对柜员询问开户用途时，对方声称开卡是为了“做生意需要”，并出示了一份营业执照。然而，柜员在审核过程中敏锐地发现了几个疑点，如客户提供的地址矛盾、舍近求远，且其背景存疑，行为反常，业务生疏。

为进一步核实情况，柜员深入询问其公司具体经营业务以及与客户、交易相关的信息。此时，客户刘某某并未能第一时间清晰回答，反而表现得神情紧张，并频繁低头操作手机，疑似在等待外部“指导”或与同伙沟通如何应答。这一异常举动进一步加深了工作人员的怀疑。

面对诸多疑点，井湾子支行运营主管借敏锐的风险洞察力，果断判断该开户申请存在重大可疑，极有可能涉及出租、出借、出售银行账户用于电信网络诈骗、洗钱等非法活动，于是立即启动应急预案，按照相关规程向公安机关报告。警方赶到现场了解情况后，依法将刘某某带离支行作进一步调查。目前，案件正在由公安机关侦办中。

湖南银行长沙井湾子支行相关负责人表示，此次成功堵截得益于支行员工日常扎实的风险防范培训、对监管规定和本行制度的严格执行，以及对可疑线索的高度敏感和责任心。湖南银行始终将客户资金安全和维护金融秩序稳定放在首位，持续加强账户风险管理，严格落实开户环节的审核责任，通过科技赋能和人工甄别相结合，不断提升对异常开户行为的识别和拦截能力。

未来，该行将持续深化与公安机关的协作联动，保持高压态势，坚决斩断电信网络诈骗等违法犯罪活动的资金链，切实守护好人民群众的“钱袋子”，为营造安全、稳定的金融环境贡献力量。

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